Université – Banque, finance et assurance
Microfinance et inclusion financière (L3 Banque-Finance) : SFD, méthodologies de crédit, gestion du portefeuille et réglementation UMOA
La microfinance offre des services financiers (épargne, crédit, assurance, transferts) aux populations exclues des banques classiques, notamment les femmes, les ruraux et les micro-entrepreneurs du secteur informel. Dans l'UMOA, ces institutions sont les systèmes financiers décentralisés (SFD), régis par une loi spécifique et supervisés par le ministère des Finances, la BCEAO et la Commission bancaire. Elles utilisent des méthodologies adaptées (crédit solidaire avec caution mutuelle, banques villageoises, crédit individuel) et suivent la qualité de leur portefeuille par le portefeuille à risque à 30 jours (PAR30), ainsi que leur viabilité par l'autosuffisance opérationnelle et financière. La finance digitale (mobile money) accélère l'inclusion financière.
- 5 chapitres · 14 contenus
- 5 quiz
- 7h
- Intermédiaire
- Certificat inclus
Lisez la première leçon gratuitement
Sans créer de compte. Jugez la qualité avant de payer.
- 1Bienvenue : ce que vous allez réussirGratuit →
- 2Exclusion financière et finance informelle
- 3Histoire et modèles de la microfinance
- 4Bilan du chapitre 1 et suite du parcours
- 14 contenus
- 5 quiz corrigés
- 7h de formation
- 1 certificat vérifiable
Ce que vous saurez faire
- Comprendre l'exclusion financière et le rôle de la microfinance
- Connaître le cadre réglementaire des SFD dans l'UMOA
- Distinguer les méthodologies de crédit (solidaire, villageois, individuel)
- Analyser une demande de microcrédit
- Calculer le PAR30, l'autosuffisance et le taux effectif d'un crédit
- Évaluer les apports et les limites de la finance digitale
Programme de la formation
1 Les enjeux de la microfinance 5 contenus
- Bienvenue : ce que vous allez réussir aperçu gratuit
- Exclusion financière et finance informelle
- Histoire et modèles de la microfinance
- Bilan du chapitre 1 et suite du parcours
- Les enjeux
2 Les SFD dans l’UMOA 2 contenus
- La réglementation des SFD
- Les SFD
3 Produits et méthodologies 3 contenus
- Les produits et les méthodologies de crédit
- L’analyse d’un microcrédit et la tarification
- Produits et méthodologies
4 Gestion du portefeuille et performance 3 contenus
- La qualité du portefeuille et les indicateurs
- Finance digitale et défis
- Portefeuille et performance
5 Bilan : examen final 1 contenu
- Examen final de microfinance
Description
En résumé
La microfinance offre des services financiers (épargne, crédit, assurance, transferts) aux populations exclues des banques classiques, notamment les femmes, les ruraux et les micro-entrepreneurs du secteur informel. Dans l'UMOA, ces institutions sont les systèmes financiers décentralisés (SFD), régis par une loi spécifique et supervisés par le ministère des Finances, la BCEAO et la Commission bancaire. Elles utilisent des méthodologies adaptées (crédit solidaire avec caution mutuelle, banques villageoises, crédit individuel) et suivent la qualité de leur portefeuille par le portefeuille à risque à 30 jours (PAR30), ainsi que leur viabilité par l'autosuffisance opérationnelle et financière. La finance digitale (mobile money) accélère l'inclusion financière.
Ce cours couvre la microfinance et l’inclusion financière au programme de Licence 3 en banque, finance, économie et gestion de projets : enjeux de l’exclusion financière, modèles de microfinance, SFD de l’UMOA, produits et méthodologies, gestion du portefeuille, indicateurs de performance et finance digitale.
Il s’appuie sur la réalité béninoise (mutuelles d’épargne et de crédit, IMF, tontines, mobile money) avec des calculs d’indicateurs et des cas corrigés.
Les seuils réglementaires et les ratios prudentiels des SFD évoluent : vérifiez les instructions de la BCEAO en vigueur.
Prérequis
- Notions de techniques bancaires et d'analyse financière
Pour qui ?
- Étudiants de Licence 3 en banque, finance, économie et gestion de projets
- Agents de crédit et responsables d'IMF
- Professionnels des ONG et des projets de développement
Qui a conçu cette formation ?
Formation rédigée et relue par l’équipe eSoucoulou.
Avis des apprenants
Pas encore d’avis publié sur cette formation. Ici, seuls les apprenants inscrits peuvent laisser un avis, et chaque avis est vérifié avant publication : nous n’affichons jamais de témoignage inventé.
Questions fréquentes
Le cours parle-t-il des tontines ?
Oui, comme forme de finance informelle et de référence pour comprendre les besoins des clients.
Les indicateurs sont-ils calculés ?
Oui : PAR30, taux de remboursement, autosuffisance opérationnelle et financière, rendement du portefeuille.
Y a-t-il un certificat ?
Oui, quand toutes les leçons sont lues et tous les quiz réussis.